Können wir Sie bei Ihrer Transformation unterstützen?
Die Versicherungsbranche befindet sich in einer Phase tiefgreifender Veränderungen. Die Modernisierung bestehender IT-Systeme, der Aufbau digitaler Assets, die Erfüllung zunehmend komplexer regulatorischer Anforderungen, die Identifikation neuer Wachstumsimpulse sowie der demografische Wandel prägen die aktuelle Agenda der Unternehmen. Doch welche dieser Themen stehen tatsächlich auf Board-Level ganz oben auf der Prioritätenliste?
Im Rahmen unserer jährlichen CxO Strategic Priorities Study haben wir über 100 Entscheiderinnen und Entscheider aus der Versicherungsbranche befragt und dabei wertvolle Einblicke gewonnen. Aus den Ergebnissen lassen sich sechs strategische Schwerpunkte ableiten, die derzeit den Kurs der Branche maßgeblich bestimmen: Die Sicherung und Steigerung der Profitabilität, die Konzentration auf das Kerngeschäft, die konsequente Umsetzung der digitalen Transformation, die gezielte Nutzung der eigenen Kundenbasis, die Erfüllung von Serviceversprechen durch höhere Produktivität und die strategische Vorbereitung auf mögliche M&A-Aktivitäten.
Profitabel. Effizient. Stabil. So gelingt nachhaltiges Wachstum.
Im Mittelpunkt dieser Entwicklungen stehen drei zentrale Treiber: Profitabilität, effizientes Kostenmanagement und operationale Stabilität. Nur wenn diese Themen aktiv adressiert und die notwendigen Transformationsmaßnahmen zeitnah eingeleitet werden, kann profitables Wachstum langfristig sichergestellt werden.
Als Transformation Champion unterstützen wir Versicherungsunternehmen dabei, diese Herausforderungen erfolgreich zu meistern. Wir achten auf jedes Detail, ohne dabei den Blick für das große Ganze zu verlieren, und begleiten unsere Kunden konsequent auf ihrer Road to sustainable Value. Dabei setzen wir auf unsere vier zentralen Stärken: Acknowledged Thought Leadership, Trustworthy Client Collaboration, Recognized Transformation Strength und Outstanding Return on Consulting. So schaffen wir gemeinsam die Voraussetzungen für nachhaltigen Erfolg und zukunftsfähiges Wachstum in einer Branche im Wandel.
Behavioral Pricing und Produktdesign, Portfolio-Restrukturierung, profitables Storno Management, Fokussierung auf das Kerngeschäft, Hinterfragen von Ökosystem- und Plattformansätzen
Kostendisziplin, -transparenz und -steuerung, Effizienzpotenziale, integrierte Steuerung von Effizienz und Effektivität
Resilienz gegenüber NatCat-Ereignissen, Personaleinsatzplanung, Operations-Steuerung, Ventillösungen, Dienstleistereinbindung, Workflowmanagement
Profitabilität im Fokus
Profitabilität im Fokus
Für Kompositversicherer gilt: Profitabilität vor Wachstum
In der Schaden- und Unfallversicherung steht weiterhin die Profitabilität vor dem Stückewachstum, dabei setzen fast zwei Drittel der Versicherer auf gezielte Beitragsanpassungen sowie auf die Optimierung der Schadensquote.
In einem preissensiblen Marktumfeld mit hoher Schadeninflation ist Profitabilität der Schlüssel zum nachhaltigen Erfolg. Dabei sollte es nicht ausschließlich darum gehen, die Profitabilität durch Erhöhung von Prämien zu verbessern, sondern diese durch datenbasierte Pricing-Strategien unter Berücksichtigung von verhaltensökonomischen Ansätzen zu optimieren. Die Versicherungstechnik und eine zukunftsgerichtete Portfoliostrategie gewinnen hierbei, ebenso wie die Rückbesinnung auf das Kerngeschäft, noch mehr an Bedeutung. Nachhaltig unprofitable Geschäftsfelder müssen identifiziert und entschlossen Entscheidungen zur zukünftigen Ausrichtung getroffen werden – auch wenn diese ggf. für den Vertrieb schmerzhaft sind. Ergänzend dazu ist eine konsequente Digitalisierung entlang der Wertschöpfungskette erforderlich, um Effizienzpotenziale zu heben. Gleichzeitig sollten Unternehmen flexibel auf Marktveränderungen reagieren können, um Wettbewerbsvorteile langfristig zu sichern. Durch dieses Maßnahmenpaket ermöglichen wir Versicherungsunternehmen ein nachhaltig profitables Wachstum.
Zu unserer Wachstumsstrategie gehört, dass wir uns aus nachhaltig unprofitablen Geschäftsfeldern konsequent zurückziehen.
Möchten Sie noch mehr erfahren? Entdecken Sie unser umfangreiches Angebot an Publikationen, die Ihnen wertvolle Einblicke und praktische Ansätze für profitables Wachstum bieten.
Weitere Informationen zum Thema „Profitabilität in der Versicherungsbranche“
Kosten im Griff
Kosten im Griff
Kostendisziplin und Portfoliostrategie bei Lebensversicherern
Die Kostentragfähigkeit von Lebensversicherern steht unter Druck, daher geht es jetzt darum, gezielt die ertragreichsten Segmente zu identifizieren und dort Wachstum zu realisieren – ohne dabei den Kundennutzen aus dem Blick zu verlieren.
Steigende Schadenaufwände durch Inflation und zunehmende Volatilität durch Elementarereignisse erfordern eine präzise und effiziente Kostensteuerung. Entscheidungen müssen dabei unter Kenntnis der Zusammenhänge von Effizienz und Effektivität getroffen werden. Kostenmanagement wird damit zum elementaren strategischen Hebel für den langfristigen Erfolg von Versicherungsunternehmen. Dies beginnt mit der Kostentransparenz und einer im Unternehmen verankerten Kostendisziplin. Neben gezielten Kosteneinsparungen gewinnt auch die aktive Steuerung der Kosten zunehmend an Bedeutung. Gleichzeitig ist es essenziell, die Digitalisierung voranzutreiben, um Prozesse zu optimieren und operative Effizienz zu steigern. Mit unserem zweiteiligen Ansatz – Kosten effizient steuern und gezielt einsparen – unterstützen wir Versicherer dabei, sich an ein dynamisches, kostensensitiveres Umfeld anzupassen und nachhaltig wettbewerbsfähig zu bleiben.
Die stark gestiegenen Schaden- und Leistungsaufwände, enorme Ausgaben für digitale Transformation und operative Resilienz, sowie hohe Umsetzungsaufwände für regulatorische Muss-Themen treiben die Kosten in die Höhe.
Operations stabilisieren
Operations stabilisieren
Volatilität unter Kontrolle – So meistern Versicherungsunternehmen die Unberechenbarkeit
Es gilt die Resilienz zu erhöhen und schnell und effektiv auf Veränderungen reagieren zu können, das gelingt Versicherungsunternehmen durch eine sorgfältige Analyse, die Entwicklung flexibler Arbeitsmodelle und den Einsatz moderner Überwachungs- und Steuerungstools
Benchmarks nutzen
Die Operations stehen seit einiger Zeit bei vielen Versicherungsunternehmen extrem unter Druck: Der anhaltende Arbeitnehmermarkt macht Nachbesetzungen aufgrund des demografischen Wandels schwierig, die Arbeitsmenge steigt aufgrund zunehmender NatCat-Ereignisse und die Schadenregulierung dauert länger. da Dienstleisterkapazitäten am Markt nur eingeschränkt zur Verfügung stehen. Diese und andere Beobachtungen am Markt erschweren die Steuerung der Operations unter den Zielvorgaben Kunden-/Vertriebszufriedenheit, Kosteneffizienz und kostenoptimale Schadenaufwände. Kurz gesagt – die operative Stabilität ist nicht gegeben oder in Gefahr. Automatisierung, Digitalisierung und KI reichen alleine nicht aus, um Effizienzvorteile zu sichern. Eine intelligente Operationssteuerung ist notwendig, die Engpässe identifiziert, Ventillösungen voraus denkt und diese Maßnahmen in Playbooks mit klar definierten Auslösern und Wirkzusammenhängen zusammenstellt. Eine zentrale Operationssteuerung ist ein Erfolgsfaktor, der Sicherheit und Orientierung gibt, sowie den dezentralen Einheiten klare Handlungsspielräume ermöglicht.
Wir unterstützen Versicherer dabei, operative Stabilität zu gewährleisten und den Herausforderungen eines zunehmend volatilen Umfelds souverän zu begegnen.
Der demografische Wandel, die Nachwehen der Corona-Pandemie, die allgemeine Inflation und der aus alldem entstehende Kostendruck im Gesundheitswesen sind momentan drängende Fragen, auf die wir eine Antwort finden müssen.
Interessieren Sie sich für zukunftsorientierte Lösungen in der Versicherungsbranche? Entdecken Sie in unseren Publikationen spannende Einblicke und praxisnahe Strategien, die Sie bei der erfolgreichen Transformation Ihres Unternehmens unterstützen!
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Österreich
Dr. Stefan Bergsmann
Schweiz
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Fabian Goretzki